背景与挑战

目前国内网络赌博人数超1100万,每月活跃的赌博平台有上万款,累计活跃赌博APP数量超17万,赌博网站数量超60万,每年超过一万亿的资金流向境外。赌博平台一般通过非正常渠道进行推广,平台隐秘且服务人员大多在境外,给打击行动增加难度。而随着移动支付、数字货币的兴起,更是为网络赌博提供了便利的支付条件,资金的流转更加多样化,给银行对涉赌资金链的识别带来新的挑战。《银行卡收单业务管理办法》等相关法规明确规定,银行和支付机构从事收单业务,因履职不到位导致直接或简介为赌博网站提供支付服务的,将被严厉追责。

产品简介
永安在线银行卡风险画像产品通过对海量的金融黑灰产情报检测和知识图谱分析能力,可对全网77万+涉赌平台进行监控,帮助机构快速识别相关的网络赌博/欺诈洗钱的账户,摸清资金去向,准确监测涉赌资金链、欺诈资金链的实际情况,有效阻击网络赌博/欺诈洗钱黑产对正常业务的影响。
产品功能
赌资风险卡/欺诈银行卡识别
业内最全的涉赌卡/欺诈银行卡号库,支持直接识别用于赌资充值、诈骗的银行卡,让隐藏在正常资金流水中的风险银行账户无所遁形。
赌博风险充值特征监测
准确地监测涉赌资金充值特点,及时发现赌资充值风险,有效帮助平台进行风控对抗。
实时违规支付手段监测
快速掌握目前赌博网站违规支付行为的最新变化,让平台对违规充值行为的监控了然于胸。
产品优势
高覆盖率
监控了全网 77万+ 赌博平台,覆盖绝大多数正在活跃的赌博平台;自动化模型监测提取涉赌、欺诈情报,截图存证以供,日均新增情报1000+。
高准确率
从情报的视角反哺银行反洗钱系统,提供100%可解释的纯黑数据样本,帮助银行提升20%~30%的反洗钱建模的准确性,精准定位风险账户。
证据链齐全
提供违规账户涉赌/欺诈截图证据和涉赌/欺诈平台溯源,证据链贯穿赌博充值、资金欺诈全流程,利于业务方处置违规账号。
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